Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir im Zet Casino Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verhindern, wann wir Dokumente anfordern und was von Ihnen erwartet wird. Gegründet 2018 und betrieben von Araxio Development N.V. unter der Lizenz 8048/JAZ2016-028 aus Curaçao, setzen wir die dort geltenden Anti-Geldwäsche-Vorgaben vollständig um.

Unsere AML-Politik im Überblick

Geldwäsche und die Finanzierung illegaler Aktivitäten sind auf unserer Plattform kein abstraktes Risiko, sondern ein konkreter Regelungsbereich, den wir aktiv steuern. Wir betreiben das Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2016-028 der Aufsichtsbehörde von Curaçao und unterwerfen uns damit den dort festgelegten Anti-Geldwäsche- und Counter-Terrorism-Financing-Pflichten. Dazu gehört ein Risikomanagement, das auf drei Säulen ruht: die Kennung jedes Kunden (KYC), die laufende Überwachung aller Transaktionen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Stellen.

Konkret bedeutet das für Sie als Spielerin oder Spieler aus Österreich: Wir kennen unsere Kunden, wir kennen ihre Zahlungsmittel, und wir greifen ein, wenn Muster auftreten, die nicht zu einem normalen Spielverhalten passen. Diese Maßnahmen schützen nicht nur uns, sondern auch Sie, denn sie halten kriminelle Gelder aus dem System.

• Kundenkennung bei Registrierung und vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungen
• Risikoeinstufung jedes Kontos nach Land, Zahlungsmethode und Spielverhalten
• Interne Meldung und Dokumentation verdächtiger Transaktionen
• Schulungen unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in AML-Fragen

Wann wir Sie verifizieren

Die Identitätsprüfung ist bei uns kein optionaler Zusatz, sondern Voraussetzung für eine legale Auszahlung. Wir verifizieren Sie zu drei Zeitpunkten: direkt nach der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Stammdaten, vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten können wir jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.

• Amtlicher Lichtbildausweis (Personalausweis, Reisepass oder Führerschein), beidseitig und in gut lesbarer Qualität
• Adressnachweis, nicht älter als drei Monate (z. B. Stromrechnung, Bankbestätigung, Meldebestätigung)
• Nachweis zum Zahlungsmittel: Foto der verwendeten Kreditkarte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse
• Gegebenenfalls Nachweis über die Herkunft der Einzahlungen (siehe Abschnitt zur Herkunft der Mittel)

So läuft die Verifizierung ab

Der Prozess ist bewusst schlank gehalten und läuft vollständig über Ihr Konto, ohne Postweg. Nach der Prüfung erhalten Sie das Ergebnis per E-Mail oder direkt im Konto mitgeteilt. In der Mehrzahl der Fälle dauert die Prüfung weniger als 24 Stunden; bei unvollständigen Unterlagen oder zusätzlichen Rückfragen kann es etwas länger dauern.

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung in Ihr Konto. Wir speichern sie ausschließlich zweckgebunden, mit Zugriffsbeschränkung auf die zuständigen Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung, und geben sie nicht an Dritte weiter, soweit keine gesetzliche Pflicht besteht.

• Schritt 1: Melden Sie sich im Konto an und öffnen Sie den Bereich Verifizierung.
• Schritt 2: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch.
• Schritt 3: Unsere Compliance-Abteilung prüft die Unterlagen, in der Regel innerhalb von 24 Stunden.
• Schritt 4: Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail mit einer konkreten Rückfrage.
• Schritt 5: Nach erfolgreicher Prüfung bestätigen wir Ihnen den Status schriftlich, und Auszahlungen werden freigegeben.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungsbeträgen oder einem Spielverhalten, das im Verhältnis zu Ihren Angaben ungewöhnlich wirkt, fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel an. Das ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht aus unserer Lizenz, die uns keinen Ermessensspielraum lässt.

Als Nachweise akzeptieren wir unter anderem Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Rentenbescheide, Bankauszüge oder Nachweise über den Verkauf von Vermögenswerten. Die Unterlagen müssen erkennbar machen, dass die eingezahlten Beträge aus einer legalen Quelle stammen. Wir behandeln diese Informationen streng vertraulich und ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft eine automatisierte Prüfung, die auf Betragsmustern, Häufungen, Wechseln des Zahlungswegs und Widersprüchen zwischen Ein- und Auszahlungsverhalten beruht. Auffällige Konstellationen werden von unserer Compliance-Abteilung manuell gesichtet und dokumentiert.

Eine Grundregel dabei: Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Stehen mehrere Methoden zur Verfügung, wird die Auszahlung anteilig auf diejenigen Wege gebucht, von denen die Einzahlungen stammten. Dies verhindert, dass unser Casino als Durchlaufstation für Drittgelder missbraucht wird. Beachten Sie außerdem unsere Limits: mindestens 20 EUR pro Auszahlung, maximal 500 EUR täglich, 3.000 EUR wöchentlich und 10.000 EUR monatlich. Gebühren berechnen wir für Ein- und Auszahlungen keine.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder erweisen sie sich als ungültig, unleserlich oder widersprüchlich, ziehen wir konkrete Konsequenzen. Die Auszahlung bleibt so lange gesperrt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist. Im Wiederholungsfall oder bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug können wir das Konto vorübergehend einfrieren, Einzahlungen zurückweisen und in letzter Konsequenz die Kontobeziehung beenden.

In solchen Fällen bleiben eingezahlte, rechtlich unbedenkliche Guthaben selbstverständlich Ihrem Konto zugeschrieben. Wir setzen uns mit Ihnen in Verbindung, benennen den fehlenden Nachweis präzise und geben Ihnen angemessen Zeit zur Nachreichung. Unser Ziel ist immer die Klärung, nicht die Sperre.

Fälschlich abgelehnte Auszahlungen oder Unstimmigkeiten im Verifizierungsprozess können Sie jederzeit unserem Support-Team mitteilen, das rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir entsprechend den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Aufsichtsbehörden und der Abwehr von Geldwäschevorwürfen, die sich erst Jahre später stellen.

Gespeichert wird ausschließlich, was der gesetzliche Zweck erfordert: Ausweiskopien, Adressnachweise, Zahlungsmittelnachweise und die zugehörigen Prüfvermerke. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Dokumente datenschutzkonform. Auskunftsrechte nach der Datenschutzgrundverordnung können Sie jederzeit über unseren Support geltend machen.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Vollverifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten. Wir empfehlen aber, die Dokumente früh hochzuladen, damit Ihre erste Auszahlung nicht verzögert wird.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel weniger als 24 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig und lesbar sind. Bei Rückfragen unserer Compliance-Abteilung kann es geringfügig länger dauern.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode wie die Einzahlung erfolgen?

Diese Regel verhindert, dass Guthaben über fremde Konten oder Wallets weitergeleitet werden. Sie ist Teil unserer Anti-Geldwäsche-Pflichten und schützt Ihr Guthaben vor Missbrauch.

Was passiert, wenn ich den Nachweis der Herkunft der Mittel nicht erbringe?

Ohne diesen Nachweis können wir keine Auszahlung freigeben. Das Guthaben bleibt Ihrem Konto zugeschrieben, bis die Klärung abgeschlossen ist.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschließlich die zuständigen Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter unserer Compliance-Abteilung. Die Daten werden verschlüsselt übertragen, zweckgebunden gespeichert und nicht an Dritte weitergegeben, sofern keine gesetzliche Pflicht besteht.